ใบอนุญาตทุกประเภทจาก FINMA ไม่ว่ากิจกรรมใด ตั้งอยู่บนเงื่อนไขข้อหนึ่งที่ไม่มีแผนธุรกิจใดแทนที่ได้: ผู้บริหารและเจ้าของสถาบันต้องรับประกันการดำเนินธุรกิจที่ปราศจากข้อตำหนิ ในทางปฏิบัติ นี่คือจุดที่คำขอจำนวนมากล่าช้า และบางคำขอจบลง
คู่มือนี้อธิบายว่า FINMA พิจารณาใคร มองหาอะไร และควรเตรียมตัวอย่างไร เป็นส่วนหนึ่งของคู่มือของเราเรื่อง การทำธุรกิจการเงินในสวิตเซอร์แลนด์.
FINMA ประเมินใครบ้าง
- คณะกรรมการบริษัท รวมถึงประธานกรรมการ
- ฝ่ายบริหาร: ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและสมาชิกฝ่ายบริหารคนอื่น ๆ
- ผู้ถือหุ้นที่มีนัยสำคัญ: ผู้ถือหุ้นที่มีส่วนได้เสียทางตรงหรือทางอ้อมอย่างมีนัยสำคัญ โดยทั่วไปตั้งแต่ 10% ขึ้นไป หรือมีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญด้วยวิธีอื่น
เจ้าของทางอ้อมก็นับด้วย บริษัทโฮลดิ้ง ทรัสต์ หรือมูลนิธิที่อยู่บนสุดของสายการถือหุ้น จะนำ FINMA ไปสู่บุคคลที่อยู่เบื้องหลัง ผู้ถือหุ้นที่ไม่มีใครพูดถึงมักเป็นคนที่ FINMA ค้นพบ
“การดำเนินธุรกิจที่ปราศจากข้อตำหนิ” หมายถึงอะไร
FINMA พิจารณาปัจจัยด้านบุคลิกและด้านวิชาชีพทั้งหมดที่ทำให้บุคคลสามารถบริหารสถาบันที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลได้อย่างเหมาะสม มีสองประเด็นสำคัญ:
- ประเมินเทียบกับบทบาท บุคคลหนึ่งอาจเหมาะกับตำแหน่งหนึ่งแต่ไม่เหมาะกับอีกตำแหน่ง เจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎที่ดีไม่ได้เป็นประธานเจ้าหน้าที่บริหารธนาคารที่น่าเชื่อถือโดยอัตโนมัติ
- ครอบคลุมทั้งความซื่อสัตย์และความสามารถ ประวัติที่สะอาดไม่เพียงพอหากขาดประสบการณ์ที่ตำแหน่งต้องการ ประสบการณ์ก็ไม่เพียงพอหากมีอดีตที่อธิบายไม่ได้
FINMA ตรวจสอบอะไร
- การศึกษา การฝึกอบรม และประสบการณ์ทางวิชาชีพ
- สถานะทางการเงินของบุคคล
- สำเนาจากทะเบียนพาณิชย์ ทะเบียนการบังคับคดีและล้มละลาย และประวัติอาชญากรรม
- รายงานจากผู้สอบบัญชี หน่วยงานกำกับดูแลอื่น องค์กรวิชาชีพ และศาล รวมถึงคดีอาญา คดีปกครอง หรือคดีแรงงานใด ๆ
FINMA มีฐานข้อมูลของตนเองสำหรับการประเมินเหล่านี้ รวมถึงผลการตรวจพบในอดีต ประวัติกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ทั้งในสวิตเซอร์แลนด์และต่างประเทศ จะปรากฏขึ้น
สำหรับผู้ถือหุ้น: อิทธิพล ไม่ใช่แค่ชื่อเสียง
สำหรับผู้ถือหุ้นที่มีนัยสำคัญ คำถามคืออิทธิพลของเขาอาจเป็นอันตรายต่อการบริหารสถาบันอย่างรอบคอบและมั่นคงหรือไม่ แหล่งที่มาของเงิน ความแข็งแกร่งทางการเงิน ผลประโยชน์ทางธุรกิจอื่น และโครงสร้างกลุ่ม ล้วนถูกนำมาพิจารณา นี่คือการทดสอบเดียวกับที่ FINMA ใช้เมื่อมีผู้ซื้อสถาบันที่มีอยู่: ดู การซื้อธนาคารหรือ EMI: การอนุมัติของหน่วยงานกำกับดูแลทำงานอย่างไรจริง ๆ.
อะไรทำให้คำขอล้ม
- สายการถือหุ้นที่อธิบายไม่ได้ ในหนึ่งหน้า ลงไปจนถึงตัวบุคคล
- แหล่งที่มาของความมั่งคั่งที่กล่าวอ้างแต่ไม่มีเอกสาร
- ประวัติที่ไม่ได้เปิดเผย: คดีในอดีตคือคำถาม คดีที่ปกปิดคือคำตอบ
- กรรมการตัวแทน (nominee) ที่ให้ยืมชื่อแต่ไม่ได้บริหารอะไร FINMA คาดหวังให้คนบนกระดาษเป็นคนที่รับผิดชอบจริง
- ทีมบริหารที่รวบรวมในนาทีสุดท้าย โดยไม่มีประสบการณ์ที่ใบอนุญาตต้องการ
และหลังได้รับใบอนุญาต
ความเหมาะสม (fit and proper) ไม่ใช่การทดสอบครั้งเดียว กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ถือหุ้นที่มีนัยสำคัญรายใหม่ทุกคนจะถูกประเมินอีกครั้ง และ FINMA สามารถสั่งให้สถาบันปลดบุคคลที่ไม่ผ่านข้อกำหนดอีกต่อไป สำหรับสิ่งที่ใบอนุญาตแต่ละประเภทเรียกร้องจากบุคลากร ดู ใบอนุญาตธนาคารสวิส และ ใบอนุญาตผู้จัดการพอร์ตการลงทุนสวิส.
ให้เราตรวจแฟ้มบุคลากรและโครงสร้างผู้ถือหุ้นของคุณก่อนที่ FINMA จะตรวจ หรือเขียนถึง thailand@fintechlex.com.
บทความนี้เป็นข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย
