Nous examinons le statut d’enregistrement, l’historique des renouvellements et déclarations, l’actionnariat, les programmes de conformité, les directives, les registres de transactions, les déclarations d’opérations suspectes, les agents, les litiges, la situation fiscale, la technologie, les contrats et les relations bancaires. Pour les cibles américaines, nous vérifions l’enregistrement fédéral et la couverture exacte des licences d’État. Pour les cibles canadiennes, nous distinguons l’inscription fédérale comme MSB de tout régime provincial applicable.

Une société saine n’est qu’un point de départ. L’acheteur a aussi besoin de personnel de conformité qualifié, d’une surveillance des transactions, d’outils KYC, de relations bancaires ou de protection des fonds, de circuits de paiement, de technologie et d’un plan d’exploitation crédible. Nous analysons donc l’ensemble du dispositif opérationnel plutôt que de vendre un certificat d’enregistrement isolé.

FintechLex identifie les cibles adaptées, signe les accords de confidentialité, coordonne les demandes d’informations, conduit les vérifications juridiques et réglementaires, structure l’acquisition et prépare la transition de l’actionnariat et de l’exploitation. Nous signalons les faiblesses avant que l’acheteur n’engage des fonds.